Основные понятия рынка Forex

Вопрос: сколькими лотами я могу торговать, имея на своём счёте $5000? Темы, представленные ниже, являются важными понятиями, необходимыми для понимания основ маржинальной торговли, а также позволяющими ответить на этот вопрос.

Темы:

Маржа
Спред
Цена одного пипа
Резерв маржи
Возможные сценарии

1. Маржа

Маржа (требование залога) – перечисленные Вами средства, которые удерживаются в качестве поручительства для покрытия потенциальных убытков от неблагоприятных изменений цен. Маржа устанавливается для каждого счёта и влияет на количество лотов, которое Вы можете открыть и поддерживать открытыми.

Минимальное требование залога (маржи), предлагаемое MG Financial Group, cоставляет 1%. При использовании процентного требования залога, необходимая сумма залога вычисляется как процент численного значения базовой, т.е. первой валюты в паре. Например, 1% одного лота валютной пары USD/JPY составляет $1000 (1% x 100,000 USD = 1000USD). Таким же образом, 1% одного лота валютной пары EUR/USD составляет $1,439 ((1% x 100,000 EUR x 1.4390 = $1,439).*

Для получения подробной информации о вычислении маржи (залога), пожалуйста, нажмите здесь.

В теории, максимальное количество лотов EUR/USD, которыми Вы можете торговать, имея на своём счёте $5000, равняется 3.4 лотам ($5000 / 1439за лот = 3.4 лота)*.

*Вычислено с использованием рыночного курса 1.4390 на момент конвертации

На практике, Вы не можете торговать 3.4 лотами, т.к. существует много факторов, которые Вам необходимо учитывать...

2. Спред

Спред в любой валютной паре означает разницу между ценой покупки и продажи двух валют в паре. Например, спред для пары EUR/USD с текущей ценой продажи 1.4387 и ценой покупки 1.4390 равен 3. Когда позиция входит в рынок, она моментально отражает ревальвацию (повышение ранее установленной стоимости валюты). При спокойном состоянии рынка, Ваша позиция может получить негативное значение прибыли/убытока при входе в рынок. Это значение будет эквивалентно спреду для валютной пары, которой Вы торгуете.

3. Цена пипа

Цена пипа одного стандартного лота (100,000) для таких валютных пар как EUR/USD, GBP/USD, и AUD/USD равняется $10.

Немного сложнее подсчитать цену пипа для валютных пар, в которых доллар США является базовой валютой, а также для кросс-пар, например, USD/JPY, USD/CAN и GBP/JPY. Для этого можно использовать калькулятор прибыли и убытка, который является полезным инструментом для вычисления прибыли и убытка потенциальной сделки.

Цена пипа может быть использована для определения количества пипов, которое Ваш резерв маржи может поддерживать. Например, если резерв маржи Вашего счёта составляет $200 и у Вас открыта позиция по паре EUR/USD размером в 1 лот, Ваш счёт может поддерживать 20 пипов движения рынка против Вас.

4. Резерв маржи

Резерв маржи - сумма, остающаяся на Вашем счету для открытия дополнительных позиций, а также поддержания движений рынка против Вас. Резерв маржи вычисляется как актив Вашего счёта за вычетом используемой маржи. Другими словами, Резерв маржи= Баланс Вашего счёта - Используемая маржа +/- Прибыль/Убыток. Пожалуйста, запомните, что Резерв маржи постоянно изменяется в соответствии с движением рынка, т.к. учитывает прибыль/убыток по открытой позиции.

5. Возможные сценарии

Теперь давайте попробуем ответить на заданный в начале вопрос...
Если начальный актив счёта = $5000 и требование маржи составляет 1%

Сценарий №1 – Вы торгуете 1-м лотом EUR/USD
Резерв маржи = $5000 (начальный актив счёта) - $30 (спред в 3 пипа x $10 за лот(цена пипа)) - $1439 (требование маржи за 1 лот)= $3531
$3531 (резерв маржи) / $10 (цена пипа за 1 лот EUR/USD) = 353 пипов
Таким образом, для позиции в 1 лот, Ваш счёт сможет поддержать движение рынка в 353 пипа в неблагоприятном для Вас направлении.

Сценарий 2 - Вы торгуете 1.5 лотами EUR/USD
Резерв маржи = $5000 (начальный актив счёта) - $45 (спред в 3 пипа x $10 за лот x 1.5 лота) - $2158.5 (требование маржи за лот $1439 x 1.5 лота)= $2796.5
$2796.5 (резерв маржи) / $15 (цена пипа за лот $10 x 1.5 лота) = 186 пипов
Таким образом, для позиции в 1.5 лота, Ваш счёт сможет поддержать движение рынка в 186 пипа в неблагоприятном для Вас направлении.

Сценарий 3 - Вы торгуете 0.1 лота EUR/USD
Резерв маржи = $5000 (начальный актив счёта) - $3 (спред в 3 пипа x $10 за пип x 0.1 лота) - $143.9 (требование маржи за лот $1439 x 0.1 лота)= $4853.1
$4853.1 (резерв маржи) / $1 (($10 за пип x 0.1 лота)) = 4853 пипа
Таким образом, для позиции в 0.1 лота, Ваш счёт сможет поддержать движение рынка в 4853 пипа в неблагоприятном для Вас направлении.

Сценарий 4 - Вы торгуете 3-мя лотами EUR/USD
Резерв маржи = $5000 (начальный актив счёта) - $90 (спред в 3 пипа x $10 за пип x 3 лота) - $4317 (требование маржи за лот $1439 x 3 лота)= $593
$593 (резерв маржи) / $30 ($10 за пип x 3 лота) = 19 пипов
Таким образом, для позиции в 3 лота, Ваш счёт сможет поддержать движение рынка в 19 пипов в неблагоприятном для Вас направлении.

Сценарий 5 - Вы торгуете 0.5 лота EUR/USD
Резерв маржи = $5000 (начальный актив счёта) - $15 (спред в 3 пипа x $10 за пип x 0.5 лота) - $719.5 (требование маржи за лот $1439 x 0.5лота)= $4265.5
$4265.5 (резерв маржи) / $5 ($10 за пип x 0.5 лота) = 853 пипа
Таким образом, для позиции в 0.5 лота, Ваш счёт сможет поддержать движение рынка в 853 пипа в неблагоприятном для Вас направлении.

Клиенты могут также запросить требование залога (маржи) более 1% для своего счёта, например, 2% или 3%. Ниже приведён пример торговли 1м лотом EUR/USD при рыночном курсе 1.4390, если требование маржи составляет 2%

Сценарий 6 - Вы торгуете 1-м лотом EUR/USD при марже, равной 2%
Резерв маржи = $5000 (начальный актив счёта) - $30 (спред в 3 пипа x $10 за пип (цена пипа)) - $2878 (2% x 100,000 EUR x 1.4390)= $2092
$2092 (резерв маржи) / $10 (цена пипа за 1 лот EUR/USD) = 209 пипов
Таким образом, для позиции в 1 лот, Ваш счёт сможет поддержать движение рынка в 209 пипов в неблагоприятном для Вас направлении.

Из расмотренных выше сценариев видно, что нет определённого ответа на заданный ранее вопрос. Ответ на него зависит от аппетита инвестора к риску. Инвестор также должен принимать во внимание все перечисленные выше факторы и убедиться в том, что на счёте постоянно сохраняется достаточный резерв маржи для поддержания движений рынка.